Steuerprogramm im Test: Beste Steuererklärungssoftware

Suchen Sie die beste Steuererklärungssoftware für Ihre Bedürfnisse? Wir haben verschiedene Steuerprogramme getestet – welches überzeugt im Praxis-Check?

Für Millionen Steuerpflichtige in Deutschland ist die jährliche Steuererklärung eine lästige, aber oft lohnende Pflicht. Moderne Steuerprogramme versprechen, den Prozess zu vereinfachen, Fehler zu vermeiden und die maximale Rückerstattung herauszuholen. Doch welche Software hält, was sie verspricht?

In diesem umfassenden Artikel stellen wir die besten Steuerprogramme 2025 für die Steuererklärung 2024 vor, vergleichen die wichtigsten Funktionen und geben Empfehlungen für verschiedene Zielgruppen – von Angestellten bis Selbstständigen.

Warum ein Steuerprogramm nutzen?

Die Steuererklärung ist komplex: Zahlreiche Formulare, ständige Gesetzesänderungen und individuelle Besonderheiten machen das Ausfüllen von Hand oder mit ELSTER für viele zur Herausforderung. Ein gutes Steuerprogramm bietet:

• Geführte Benutzerführung: Schritt-für-Schritt-Anleitungen, die auch Laien sicher durch die Erklärung führen.
• Automatische Fehlerprüfung: Hinweise auf fehlende oder fehlerhafte Angaben.
• Steuerspartipps: Vorschläge, wie sich die Steuerlast legal reduzieren lässt.
• Digitale Belegverwaltung: Einfaches Sammeln und Zuordnen von Quittungen und Nachweisen.
• Direkte Abgabe per ELSTER: Schnelle, papierlose Übermittlung ans Finanzamt.

Die besten Steuerprogramme 2025 im Überblick

Die wichtigsten Anbieter haben ihre Software für das Steuerjahr 2024 aktualisiert und bieten zahlreiche neue Funktionen. Im Folgenden stellen wir die Top-Kandidaten vor und vergleichen sie hinsichtlich Bedienung, Funktionsumfang, Zielgruppe und Preis.

**WISO Steuer 2025 – Der Testsieger

Fazit: WISO Steuer 2025 ist erneut der unangefochtene Testsieger und überzeugt mit der besten Gesamtleistung, einer intuitiven Bedienung und der umfangreichsten Ausstattung. Besonders hervorzuheben ist die neue KI-Beratung „SteuerGPT“, die individuelle Tipps gibt und auch komplexe Sachverhalte verständlich erklärt. Die Software eignet sich für alle Steuerzahler – Angestellte, Rentner, Selbstständige und sogar Freiberufler. Sie läuft auf allen wichtigen Plattformen: Windows, macOS, iOS, Android sowie im Browser.

Wichtige Funktionen:

• Automatischer Datenabruf vom Finanzamt (Lohnsteuerbescheinigungen, Versicherungen, Renten etc.)
• Digitale Belegerfassung per App und Foto
• Bankkonto-Integration zur automatischen Zuordnung steuerrelevanter Buchungen
• Plausibilitätsprüfungen und Steuerspartipps
• Vorjahresdaten-Übernahme
• Abgabe und Nachverfolgung per ELSTER
• Automatische Bescheidprüfung und Einspruchshilfe
• Bis zu fünf Steuererklärungen pro Lizenz

Preise: 45,99 € (Einmalkauf) oder 35,99 € (Abo)

Für wen geeignet?

• Angestellte, Familien, Rentner, Selbstständige, Vermieter, Kapitalanleger, Freiberufler

**Tax 2025 – Der Preis-Leistungs-Sieger

Fazit: Tax 2025 ist der günstige Ableger von WISO Steuer und bietet fast denselben Funktionsumfang – jedoch mit Einschränkungen für Selbstständige. Für Angestellte und Rentner ist das Programm uneingeschränkt zu empfehlen und punktet mit einfacher Bedienung, sehr guter Beratung und einer genauen Steuerprognose.

Wichtige Funktionen:

• Schritt-für-Schritt-Anleitung durch die Steuererklärung
• Umfangreiche Rechner (Brutto/Netto, Riester, Abfindung, Erbschaftsteuer, Rente)
• Bis zu fünf Steuererklärungen pro Lizenz
• Datenübernahme aus Vorjahresversionen
• Digitale Abgabe per ELSTER

Einschränkungen:

• Keine Module für Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR), Gewerbe- und Umsatzsteuererklärung
• Nur für Windows verfügbar

Preise: 19,99 € (Einmalkauf) oder 15,99 € (Abo)

Für wen geeignet?

• Angestellte, Familien, Rentner, Vermieter, Geschiedene

**Smartsteuer – Die flexible Online-Lösung

Fazit: Smartsteuer ist eine reine Online-Lösung, die komplett im Browser läuft. Die Software punktet mit einer sehr benutzerfreundlichen Interviewführung, der Möglichkeit zur vorausgefüllten Steuererklärung und einer schnellen Abgabe. Sie eignet sich besonders für Nutzer, die keine Software installieren möchten oder von verschiedenen Geräten aus arbeiten.

Wichtige Funktionen:

• Interviewstil führt durch die Steuererklärung
• Automatische Datenübernahme aus dem Vorjahr
• Digitale Belegverwaltung
• ELSTER-Integration
• Keine Installation nötig

Preise: ab 39,99 € pro Steuererklärung

Für wen geeignet?

• Angestellte, Familien, Rentner, Selbstständige mit einfachen Fällen

**SteuerSparErklärung – Der Klassiker mit rotem Faden

Fazit: Die SteuerSparErklärung ist seit Jahren etabliert und bietet eine besonders strukturierte Benutzerführung („roter Faden“). Die Software legt Wert auf hohe Datensicherheit durch lokale Speicherung und ist für viele Steuerzahler eine solide Wahl.

Wichtige Funktionen:

• Schritt-für-Schritt-Anleitung
• Hohe Datensicherheit (lokale Speicherung)
• Umfangreiche Hilfetexte und Steuertipps
• ELSTER-Integration

Preise: 27,95 € (Abo) oder 33,95 € (Einmalkauf)

Für wen geeignet?

• Angestellte, Familien, Rentner, Vermieter

**Steuerbot – Die App für die junge Generation

Fazit: Steuerbot setzt auf eine frische, interaktive Oberfläche und einen charmanten Chatbot-Assistenten. Die App ist besonders für junge, technikaffine Menschen mit einfachen Steuerfällen geeignet.

Wichtige Funktionen:

• Chatbot führt durch die Steuererklärung
• Hohe Sicherheitsstandards
• Digitale Abgabe per ELSTER

Preise: 39,99 € (bei Rückerstattung unter 50 €: kostenlos)

Für wen geeignet?

• Berufseinsteiger, Studenten, junge Arbeitnehmer

**Taxman – Für anspruchsvolle Nutzer

Fazit: Taxman richtet sich an anspruchsvolle Nutzer und bietet viele Profi-Funktionen, darunter einen Belegmanager und Hinweise auf fehlende oder fehlerhafte Angaben direkt bei der Eingabe.

Wichtige Funktionen:

• Belegmanager
• Plausibilitätsprüfungen
• Umfangreiche Steuerfälle abbildbar

Preise: ab 34,90 €

Für wen geeignet?

• Angestellte, Selbstständige, Vermieter, Kapitalanleger

**Taxfix – Für einfache Steuerfälle

Fazit: Taxfix ist besonders für einfache Steuerfälle geeignet und überzeugt durch eine sehr hohe Nutzerfreundlichkeit und einen Interviewstil zu Beginn. Die App richtet sich vor allem an Arbeitnehmer ohne komplexe Einkommensverhältnisse.

Preise: ab 39,99 € (bei Rückerstattung von mehr als 50 €)

**Zasta – Steuererklärung vom Steuerberater

Fazit: Wer sich gar nicht mit der Steuererklärung beschäftigen möchte, kann Zasta nutzen. Hier übernimmt ein Steuerberater die Erklärung auf Basis der eingereichten Unterlagen. Das Angebot ist allerdings teurer als klassische Software.

Preise: ab 50 €

Funktionsvergleich der Top-Steuerprogramme

Programm	Plattformen	Zielgruppe	Besonderheiten	Preis (ab)
WISO Steuer	Win, Mac, iOS, And, Web	Alle (inkl. Selbstständige)	KI-Beratung, Banking, Belegfoto	35,99 € (Abo)
Tax	Windows	Angestellte, Rentner, Vermieter	Günstig, viele Rechner	15,99 € (Abo)
Smartsteuer	Web	Angestellte, Rentner, Selbstst.	Interviewstil, keine Installation	39,99 €
SteuerSparErklärung	Win, Mac	Angestellte, Rentner, Vermieter	Roter Faden, lokale Speicherung	27,95 € (Abo)
Steuerbot	iOS, Android	Junge Nutzer, einfache Fälle	Chatbot, hohe Sicherheit	39,99 €
Taxman	Windows	Anspruchsvolle Nutzer	Belegmanager, Profi-Funktionen	34,90 €
Taxfix	iOS, Android, Web	Einfache Steuerfälle	Sehr nutzerfreundlich	39,99 €
Zasta	Web	Alle (mit Berater)	Steuerberater erledigt alles	50 €

Praxistest: So funktioniert die Steuererklärung mit WISO Steuer 2025

Installation und Start: Die Installation ist unkompliziert. Nach dem Start führt die Software den Nutzer durch ein Interview, das alle relevanten Fragen abdeckt. Besonders praktisch: Die automatische Übernahme von Vorjahresdaten und der Abruf von Finanzamtsdaten sparen viel Zeit.

Belegerfassung: Belege können per App fotografiert und automatisch kategorisiert werden. Das spart das lästige Sammeln und Sortieren.

Bankkonto-Integration: Nach der Verknüpfung des Bankkontos kategorisiert die Software automatisch steuerrelevante Buchungen.

Fehlerprüfung und Tipps: Der Prüfassistent erkennt fehlende Angaben, gibt Optimierungsvorschläge und warnt vor typischen Fehlern.

Abgabe: Die Übermittlung per ELSTER ist direkt integriert, inklusive automatischer Vollständigkeitsprüfung und Eingangsbestätigung.

Bescheidprüfung: Nach Eingang des Steuerbescheids erfolgt ein automatischer Abgleich mit der eigenen Berechnung. Abweichungen werden markiert, und die Software hilft bei einem möglichen Einspruch.

Für wen eignet sich welches Steuerprogramm?

Angestellte & Familien: WISO Steuer, Tax, Smartsteuer, SteuerSparErklärung

Rentner: WISO Steuer, Tax, SteuerSparErklärung

Selbstständige & Freiberufler: WISO Steuer, Smartsteuer, Taxman

Junge Nutzer & Einsteiger: Steuerbot, Taxfix

Komplexe Steuerfälle: WISO Steuer, Taxman

Wer alles abgeben möchte: Zasta

Tipps zur Auswahl des passenden Steuerprogramms

• Komplexität des Steuerfalls: Je komplexer die Einkommensverhältnisse, desto wichtiger sind Zusatzfunktionen (z.B. für Selbstständige).
• Plattform: Wer von mehreren Geräten arbeitet, sollte auf Web- oder App-Lösungen setzen.
• Datensicherheit: Lokale Speicherung bietet mehr Kontrolle, Cloud-Lösungen sind flexibler.
• Preis: Für einfache Fälle reicht oft ein günstiges Programm. Bei komplexen Sachverhalten lohnt sich der Aufpreis für mehr Komfort und Beratung.
• Testversion nutzen: Viele Anbieter bieten kostenlose Testversionen, mit denen man die Software vor dem Kauf ausprobieren kann.

Fazit: Welche Steuersoftware ist die beste?

WISO Steuer 2025 bleibt der Maßstab für Steuerprogramme in Deutschland. Die Software ist für nahezu jeden Steuerzahler geeignet, bietet eine herausragende Bedienung, innovative Funktionen wie KI-Beratung und deckt alle Steuerfälle ab – von einfach bis komplex.

Für Angestellte und Rentner mit überschaubaren Anforderungen ist Tax 2025 der klare Preis-Leistungs-Sieger. Wer Wert auf eine reine Online-Lösung legt, ist mit Smartsteuer gut beraten. Für junge Nutzer und einfache Fälle sind Steuerbot und Taxfix empfehlenswert.

Am Ende gilt: Die beste Steuersoftware ist die, die zum eigenen Bedarf passt und die Steuererklärung so einfach wie möglich macht.

Hinweis: Die genannten Preise und Funktionen beziehen sich auf den Stand für das Steuerjahr 2024 (Abgabe bis 31. Juli 2025). Änderungen durch neue Gesetzgebung oder Updates der Software sind möglich. Immer die aktuelle Version nutzen und auf Updates achten!