Haben Sie sich gefragt, ob sich die Trade Republic App wirklich lohnt? Welche Erfahrungen machen Nutzer und wie sicher ist der Handel über diese Plattform?
Trade Republic hat in den letzten Jahren die deutsche Brokerlandschaft grundlegend verändert. Mit einer App, die einfach zu bedienen ist, niedrigen Gebühren und einem breiten Produktangebot, spricht der Neobroker Millionen von Anlegern an. Doch wie gut ist Trade Republic wirklich?
Wo liegen die Stärken, wo die Schwächen? Und lohnt sich die App für Einsteiger und Fortgeschrittene? In diesem umfassenden Erfahrungsbericht beleuchten wir alle Aspekte – von Kosten und Bedienung über Sicherheit und Kundenservice bis hin zu den wichtigsten Kritikpunkten.
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Trade Republic wurde 2015 in Berlin gegründet und hat sich als einer der führenden Neobroker Europas etabliert. Das Unternehmen ermöglicht den Handel mit Aktien, ETFs, Anleihen, Derivaten und Kryptowährungen – und das ausschließlich über eine App oder die Webversion. Die Philosophie: Wertpapierhandel soll für alle einfach, transparent und vor allem günstig sein.
Mit über vier Millionen Kunden in 17 europäischen Ländern und mehr als 35 Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen hat sich Trade Republic in wenigen Jahren als Marktführer unter den digitalen Brokern etabliert. Seit 2023 besitzt Trade Republic eine Vollbanklizenz und entwickelt sich stetig weiter – etwa mit eigenen Bankkarten, Girokonto und Tagesgeldzinsen.
Kontoeröffnung und Bedienung
Kontoeröffnung:
Die Eröffnung eines Depots bei Trade Republic ist denkbar einfach und in wenigen Minuten erledigt. Alles läuft digital ab: App herunterladen, Registrierung starten, Identitätsprüfung per Video-Ident, und schon kann gehandelt werden. Es ist kein Papierkram notwendig.
Bedienung und Nutzererlebnis:
Die App gilt als eine der benutzerfreundlichsten auf dem Markt. Übersichtliche Menüs, ein klares Design und eine intuitive Navigation werden von Nutzern immer wieder gelobt. Depot, Watchlist, Orderaufgabe, Sparpläne und Auswertungen sind mit wenigen Klicks erreichbar. Auch die Webversion ist übersichtlich gestaltet und bietet alle wichtigen Funktionen.
Bewertungen in den App-Stores (Stand März 2025):
- Apple App Store: 4,5 von 5 Sternen (über 300.000 Bewertungen)
- Google Play Store: 4,7 von 5 Sternen (ca. 195.000 Bewertungen)
Die hohe Nutzerzufriedenheit spiegelt sich auch in den Downloadzahlen wider: Kaum eine andere Broker-App wurde so oft heruntergeladen und bewertet.
Handelsangebot und Sparpläne
Handelbare Produkte:
Trade Republic bietet Zugang zu einer Vielzahl von Anlageklassen:
- Aktien (deutsch und international)
- ETFs
- Anleihen
- Kryptowährungen (über 50 Coins)
- Derivate (Optionsscheine, Zertifikate)
Die Auswahl an Aktien und ETFs ist groß, auch wenn sie nicht ganz an das Angebot klassischer Direktbanken heranreicht. Aktive Fonds oder exotische Produkte sind nicht handelbar.
Sparpläne:
Ein echtes Highlight sind die kostenlosen Sparpläne auf Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Hier können Anleger bereits ab 1 Euro monatlich automatisch investieren – ohne jede Gebühr. Die Auswahl an sparplanfähigen ETFs ist mit über 2.400 sehr umfangreich.
Handelsplätze:
Der Handel erfolgt ausschließlich über die Lang & Schwarz Exchange (LSX) bzw. über das elektronische Handelssystem LS Exchange der Börse Hamburg. Das hat Vor- und Nachteile, auf die wir später eingehen.
Kosten und Gebührenstruktur
Depotführung:
Die Depotführung ist komplett kostenlos. Es gibt keine monatlichen Grundgebühren, keine Negativzinsen auf Guthaben und keine Mindestumsätze.
Ordergebühren:
Für jeden Kauf oder Verkauf von Wertpapieren fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an – unabhängig vom Ordervolumen. Das ist im Vergleich zu klassischen Banken und vielen anderen Brokern extrem günstig.
Sparpläne:
Sämtliche Sparplanausführungen sind gebührenfrei – egal, ob auf Aktien, ETFs oder Kryptowährungen. Die Mindestsparrate beträgt nur 1 Euro.
Vergleich der Ordergebühren (Beispiele):
| Broker | Kosten je Order | Kosten 1.000 € Order |
|---|---|---|
| Trade Republic | 1 € | 1 € |
| Smartbroker | 0–4 € | 0–4 € |
| Scalable Capital | 0–0,99 € | 0,99 € |
| ING | 4,90 € + 0,25% | 7,40 € |
| Consorsbank | 4,95 € + 0,25% | 9,95 € |
| Postbank | 9,95–69,95 € | 9,95 € |
Karten und Zusatzleistungen:
Die klassische Visa-Debitkarte ist kostenlos, die Mirror Card kostet 50 Euro. Abhebungen ab 100 Euro sind gratis, darunter fällt eine kleine Gebühr an.
Fazit zu den Kosten:
Trade Republic zählt zu den günstigsten Brokern auf dem Markt und ist insbesondere für Vieltrader und Sparplan-Fans attraktiv.
Nutzererfahrungen und Bewertungen
Positive Erfahrungen:
- Einfache Bedienung: Die App ist übersichtlich und intuitiv, auch für Einsteiger.
- Günstige Gebühren: Besonders die kostenlosen Sparpläne und die niedrigen Orderkosten werden gelobt.
- Große Produktvielfalt: Aktien, ETFs, Kryptos und Anleihen lassen sich bequem handeln.
- Schnelle Depoteröffnung: Die Registrierung ist unkompliziert und dauert nur wenige Minuten.
- Innovative Features: Cashback auf Kartenzahlungen, Tagesgeldzinsen und ein eigenes Girokonto erweitern das Angebot.
Bewertungen auf Bewertungsportalen:
| Plattform | Bewertung (max. 5) | Anzahl Bewertungen |
|---|---|---|
| Apple App Store | 4,5 | 304.285 |
| Google Play Store | 4,7 | ca. 195.000 |
| Trustpilot | 4,2 | 28.506 |
Kritikpunkte aus Nutzerbewertungen:
- Kundenservice: Der Support ist oft nur per Mail oder Chat erreichbar. Telefonischen Support gibt es nicht, was bei dringenden Problemen für Frust sorgen kann.
- Orderausführung: Einzelne Nutzer berichten, dass Stop-Loss-Orders nach 22 Uhr nicht zuverlässig ausgeführt werden oder zu ungünstigen Kursen abgerechnet werden.
- Verwahrung von Guthaben: Nicht investiertes Geld wird in Geldmarktfonds geparkt, was für manche Nutzer verwirrend ist.
Sicherheit und Einlagenschutz
Regulierung:
Trade Republic ist eine deutsche Bank mit Vollbanklizenz und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.
Einlagensicherung:
Kundengelder auf dem Verrechnungskonto sind bis zu 100.000 Euro pro Kunde durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Wertpapiere werden als Sondervermögen getrennt verwahrt.
Datenschutz:
Die App erfüllt alle deutschen und europäischen Datenschutzstandards.
Sicherheit der App:
Login per PIN, Face ID oder Fingerabdruck, sowie Zwei-Faktor-Authentifizierung sorgen für hohe Sicherheit.
Kritikpunkte und Nachteile
Trotz vieler Vorteile gibt es auch einige Schwächen, die Anleger kennen sollten:
1. Begrenzte Handelsplätze:
Der Handel ist nur über die Lang & Schwarz Exchange möglich. Das kann in volatilen Marktphasen zu ungünstigen Spreads und schlechteren Kursen führen, da keine Konkurrenz zwischen mehreren Börsenplätzen besteht.
2. Eingeschränkte Produktpalette:
Aktiv gemanagte Fonds, bestimmte Anleihen und exotische Wertpapiere sind nicht handelbar.
3. Versteckte Kosten durch Spreads:
Trade Republic arbeitet mit dem sogenannten Payment-for-Order-Flow-Modell. Dadurch können die Spreads (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs) höher ausfallen als an klassischen Börsen. Für Kleinanleger ist das meist kein großes Problem, bei großen Orders kann es aber ins Gewicht fallen.
4. Kein Telefon-Support:
Bei Problemen ist der Kundenservice nur per Mail oder Chatbot erreichbar. Das kann im Ernstfall zu Verzögerungen führen.
5. Technische Probleme:
Wie bei allen digitalen Plattformen kann es vereinzelt zu technischen Ausfällen kommen, etwa bei hoher Auslastung oder Wartungsarbeiten.
6. Keine Steueroptimierung:
Trade Republic bietet keine automatische Verlustverrechnung über mehrere Depots hinweg oder spezielle Steuerreports für komplexe Anlagestrategien.
Für wen lohnt sich Trade Republic?
Besonders geeignet für:
- Einsteiger: Die App ist intuitiv, die Kosten niedrig und die Depoteröffnung einfach.
- Sparplan-Fans: Kostenlose Ausführungen, große Auswahl und niedrige Mindestraten machen das regelmäßige Investieren attraktiv.
- Vieltrader: Günstige Orderkosten lohnen sich besonders für Anleger, die häufig handeln.
- Mobile Anleger: Wer Wert auf eine moderne, mobile App legt, ist bei Trade Republic richtig.
Weniger geeignet für:
- Profis mit speziellen Anforderungen: Wer Zugang zu vielen Börsenplätzen, exotischen Wertpapieren oder komplexen Orderarten benötigt, stößt an Grenzen.
- Anleger mit großem Beratungsbedarf: Persönliche Beratung oder telefonischer Support sind nicht vorhanden.
Fazit: Lohnt sich die Trade Republic App?
Trade Republic überzeugt mit einem klaren Konzept: günstiger, einfacher und mobiler Wertpapierhandel für alle. Die App ist benutzerfreundlich, die Depotführung kostenlos und die Ordergebühren unschlagbar niedrig. Besonders attraktiv sind die kostenlosen Sparpläne und das breite Angebot an handelbaren Produkten.
Kritik gibt es vor allem für die eingeschränkten Handelsplätze, das Payment-for-Order-Flow-Modell und den fehlenden Telefon-Support. Für die meisten Privatanleger überwiegen jedoch die Vorteile deutlich.
Trade Republic lohnt sich für alle, die unkompliziert, günstig und mobil investieren möchten – egal ob Einsteiger oder erfahrener Anleger. Wer jedoch Wert auf maximale Börsenvielfalt, persönliche Beratung oder spezielle Anlageprodukte legt, sollte die Alternativen prüfen.
Die Erfahrungen und Bewertungen der Nutzer sind überwiegend positiv, die App ist millionenfach bewährt und der Broker entwickelt sich stetig weiter. Wer auf der Suche nach einem modernen, günstigen und leistungsstarken Broker ist, findet bei Trade Republic eine der besten Optionen am Markt.