Wieviel Geld kann ich ohne Nachweis auf das Konto einzahlen?

Es stellt sich die Frage wie hoch darf die Geldsumme sein für die man kein Nachweis braucht bei Konto Einzahlung?

Bei hohen Geldbeträgen ist Vorsicht geboten. Banken und Sparkassen sind laut Gesetz verpflichtet nachfragen zu stellen wo das Geld herkommt und diese Nachweise bis zu 5 Jahre lang aufzubewahren.

Diese werden zwar nicht weitergegeben aber dennoch gespeichert. Geldbeträge ab 15.000 Euro werden oder sollten definitiv nachgewiesen werden können. Die Geldwäsche in Deutschland hat stark zugenommen daher sind die Banken und Sparkassen in Alarmbereitschaft und bei Vermutungen bzw. Verdacht von Geldwäsche Meldung zu machen.

Das Gleiche ist z. B. bei Flughäfen. Sollten Sie mehr als 10.000 Euro (bis 15. Juli 2007: 15.000 Euro) Bargeld oder gleichgestellte Zahlungsmittel mit sich führen, sind Sie verpflichtet, diese den Zoll gemäß § 12a Abs. 2 ZollVG (Zollverwaltungsgesetz) zu melden, oder es erwarten Sie extrem hohe Bußgelder.

Bei einer Falschmeldung handelt es sich um eine Ordnungswidrigkeit (§ 31a ZollVG), die auch einen Verdacht auf Geldwäsche begründen kann (§ 261 StGB). Bußgeld kann gemäß § 31a Abs. 2 ZollVG bis zur Höhe von einer Million Euro verhängt werden.

Daher sollte man diese Sache sehr ernst nehmen. Bleiben Sie immer unter der vorgeschriebenen Summe und sollten Sie mal drüber gehen ist es ratsam diese zu melden.