Trade Republic Girokonto – Funktionen & Vorteile im Blick

Interessieren Sie sich für das Trade Republic Girokonto und möchten wissen, welche Funktionen und Vorteile es bietet? Erfahren Sie hier alle Details!

Das Trade Republic Girokonto markiert einen bedeutenden Schritt in der Weiterentwicklung des bekannten Neobrokers zu einer vollwertigen Finanzplattform. Mit dem Angebot eines kostenlosen, digitalen Girokontos, attraktiven Zinsen und innovativen Funktionen positioniert sich Trade Republic als ernsthafte Alternative zu traditionellen Banken.

Im Folgenden erhalten Sie einen umfassenden Überblick über die Funktionen, Vorteile und Besonderheiten des Trade Republic Girokontos.

Die neue Generation des Bankings

Trade Republic hat sich in den letzten Jahren als führender Online-Broker etabliert und bietet Millionen von Kunden in Europa Zugang zu Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Mit der Einführung des Girokontos erweitert das Unternehmen sein Angebot um ein zentrales Element des täglichen Zahlungsverkehrs und verschmilzt Banking, Sparen und Investieren in einer einzigen App.

Kontoeröffnung und Zugang

• Schnelle Kontoeröffnung: Die Eröffnung des Girokontos erfolgt vollständig digital über die Trade Republic App. Neukunden erhalten direkt nach der Registrierung eine eigene IBAN und können sofort alle Funktionen nutzen. Für Bestandskunden wird das neue Girokonto schrittweise ausgerollt, der Wechsel ist in der App möglich.
• Keine Schufa-Abfrage: Die Kontoeröffnung erfolgt ohne Schufa-Abfrage, was insbesondere für Personen mit schwächerer Bonität attraktiv ist.
• Digitale Verwaltung: Sämtliche Bankgeschäfte werden über die benutzerfreundliche Smartphone-App abgewickelt. Auch eine Desktop-Version steht zur Verfügung.

Kontofunktionen im Detail

a) Zahlungsverkehr

• Eigene IBAN: Jeder Kunde erhält eine individuelle deutsche IBAN, mit der alle gängigen Banktransaktionen möglich sind.
• Überweisungen: SEPA-Überweisungen – inklusive kostenloser Echtzeitüberweisungen – sind Standard. Internationale Überweisungen werden ebenfalls unterstützt, ggf. mit geringem Aufschlag.
• Lastschriften & Daueraufträge: Das Konto unterstützt Lastschrifteinzüge (z.B. für Miete, Strom, Versicherungen) sowie die Einrichtung von Daueraufträgen.
• Gehaltskonto: Das Girokonto kann als vollwertiges Gehaltskonto genutzt werden, inklusive aller Ein- und Ausgänge.
• Rechnungsbegleichung: Zahlungen an Dritte und das Begleichen von Rechnungen sind problemlos möglich.

b) Bargeldversorgung & Kartenzahlung

• Visa-Debitkarte: Zum Konto gehört eine Visa-Debitkarte, die weltweit für Zahlungen und Bargeldabhebungen genutzt werden kann. Es gibt verschiedene Kartendesigns (Classic, Mirror, virtuell).
• Kostenlose Bargeldabhebungen: Abhebungen ab 100 € sind weltweit kostenlos, darunter fällt eine geringe Gebühr von 1 € an.
• Weltweit gebührenfrei bezahlen: Kartenzahlungen sind weltweit ohne Auslandseinsatzgebühr möglich, auch kontaktlos via Apple Pay und Google Pay.
• Cashback & Saveback: Für Kartenzahlungen gibt es 1% Rückvergütung (Saveback), die automatisch in Wertpapiersparpläne investiert werden kann.

c) Guthabenverzinsung

• Attraktive Zinsen: Das Guthaben auf dem Girokonto wird attraktiv verzinst – je nach Zeitpunkt zwischen 2,00% und 2,75% pro Jahr, ohne Begrenzung der Einlagenhöhe. Die Zinsen werden täglich berechnet und monatlich ausgezahlt, was einen Zinseszinseffekt begünstigt.
• Flexibilität: Das verzinste Guthaben bleibt jederzeit verfügbar, sodass Sie flexibel über Ihr Geld verfügen können.

d) Innovative Sparfunktionen

• Round-Up: Bei Kartenzahlungen werden Beträge aufgerundet, die Differenz fließt automatisch in einen Sparplan und wird investiert.
• Saveback: 1% Cashback auf alle Kartenzahlungen kann direkt in Wertpapiere investiert werden – eine clevere Verbindung von alltäglichem Banking und Vermögensaufbau.

Kosten und Gebühren

• Keine Kontoführungsgebühren: Das Girokonto ist dauerhaft kostenlos – es fallen weder monatliche Kontoführungsgebühren noch Depotgebühren an.
• Kostenlose Überweisungen: SEPA-Überweisungen, auch in Echtzeit, sind gebührenfrei.
• Bargeldabhebungen: Kostenlos ab 100 €, darunter 1 € Gebühr.
• Kartenkosten: Die virtuelle Debitkarte ist kostenlos, die physische Classic-Karte kostet einmalig 5 €, die Mirror-Karte 50 €.
• Keine Auslandseinsatzgebühren: Kartenzahlungen im Ausland sind gebührenfrei.

Sicherheit und Einlagenschutz

• Einlagensicherung: Kundengelder sind bis zu 100.000 € pro Kunde und Konto durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
• Banklizenz: Trade Republic besitzt eine Vollbanklizenz und unterliegt der deutschen Bankenaufsicht.
• Technische Sicherheit: Modernste Sicherheitsstandards in der App, inklusive Zwei-Faktor-Authentifizierung und Verschlüsselung.

Integration mit Wertpapierdepot und Investment

• Zentrale Plattform: Das Girokonto ist eng mit dem Trade Republic Wertpapierdepot verzahnt. Sie können Ihr gesamtes Finanzmanagement – vom Gehaltseingang über tägliche Zahlungen bis hin zu Investments – über eine App steuern.
• Automatisiertes Investieren: Funktionen wie Saveback und Round-Up fördern kontinuierlichen Vermögensaufbau mit kleinen Beträgen aus alltäglichen Transaktionen.
• Tagesgeld-Alternative: Die hohe Verzinsung macht das Girokonto auch als Tagesgeldkonto attraktiv.

Für wen eignet sich das Trade Republic Girokonto?

• Digitalaffine Nutzer: Wer Banking und Investments am liebsten mobil und ohne Papierkram erledigt, findet hier eine moderne, intuitive Lösung.
• Sparer und Anleger: Dank hoher Guthabenzinsen und direkter Verbindung zum Depot profitieren sowohl Sparer als auch Anleger.
• Reisende: Weltweit kostenlose Kartenzahlungen und Bargeldabhebungen machen das Konto für Vielreisende attraktiv.
• Preisbewusste Kunden: Keine Kontoführungsgebühren und transparente Kostenstruktur.

Nachteile und Einschränkungen

• Kein Dispokredit: Aktuell wird kein Dispokredit angeboten. Überziehungen sind nicht möglich oder werden abgelehnt.
• Keine Filialen: Das Konto ist rein digital, persönliche Beratung oder Filialservices gibt es nicht.
• Kartenlimitierungen: Es handelt sich ausschließlich um Debitkarten, keine klassische Kreditkarte mit Kreditrahmen.
• Trennung von Anlage- und Alltagsgeld: Wer Wert auf eine strikte Trennung von Anlage- und Alltagsgeld legt, muss sich an die Integration von Depot und Girokonto gewöhnen.

Vergleich zu klassischen Banken und anderen Neobanken

Fazit: Das Trade Republic Girokonto als All-in-One-Lösung

Das Trade Republic Girokonto überzeugt durch seine Kombination aus moderner App-Technologie, attraktiven Zinsen, innovativen Sparfunktionen und vollständiger Integration mit dem Wertpapierdepot. Es eignet sich besonders für Nutzer, die Banking und Investment aus einer Hand wünschen, Wert auf Flexibilität und Kostenfreiheit legen und keine klassischen Filialservices benötigen.

Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:

• Dauerhaft kostenloses Girokonto ohne versteckte Gebühren
• Hohe Guthabenzinsen (2,00–2,75% p.a.) auf das gesamte Guthaben
• Weltweit kostenlos bezahlen und abheben (ab 100 €)
• 1% Cashback (Saveback) auf Kartenzahlungen, direkt investierbar
• Innovative Sparfunktionen wie Round-Up
• Volle Kontrolle und Verwaltung per App
• Einlagensicherung bis 100.000 €

Mögliche Nachteile:

• Kein Dispokredit, keine Filialen, keine klassische Kreditkarte
• Integration von Alltags- und Anlagegeld kann für manche Nutzer ungewohnt sein

Fazit: Wer ein modernes, digitales Girokonto mit attraktiven Zinsen, innovativen Features und direkter Investmentanbindung sucht, findet im Trade Republic Girokonto eine der aktuell spannendsten Lösungen auf dem deutschen Markt.

Hinweis: Die genannten Zinssätze und Konditionen können sich im Zeitverlauf ändern. Aktuelle Informationen finden Sie stets direkt bei Trade Republic.