Top 6 Auxmoney Alternativen für Kreditnehmer

Auf der Suche nach Alternativen zu Auxmoney für Ihre Finanzierungsbedürfnisse? Entdecken Sie die besten Plattformen für Kreditnehmer in unserem Überblick.

Auxmoney ist einer der größten Kreditmarktplätze in Deutschland. Über die Plattform können Privatpersonen online einen Kredit von privaten Investoren erhalten.

Doch Auxmoney ist nicht die einzige Möglichkeit, um online einen Kredit zu bekommen. Es gibt einige interessante Auxmoney Alternativen, die sich hauptsächlich für Kreditnehmer lohnen können.

Vorteile von Auxmoney

Bevor wir uns die Alternativen anschauen, zunächst ein Blick auf die Vorteile von Auxmoney:

• Unkomplizierte Kreditaufnahme über eine Online-Plattform
• Schnelle Kreditentscheidung und Auszahlung möglich
• Auch Kredite mit nicht optimaler Bonität möglich
• Keine Einkommensnachweise notwendig
• Flexible Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten

Auxmoney eignet sich also vorwiegend für Kreditnehmer, die bei der Bank abgelehnt wurden oder keinen Kredit bekommen, weil sie bestimmte Voraussetzungen, wie einen festen Arbeitsvertrag nicht erfüllen.

Nachteile von Auxmoney

Auxmoney hat aber auch einige Nachteile:

• Höhere Zinsen als bei Bankkrediten
• Bearbeitungsgebühr von 2,95% der Kreditsumme
• Bei vorzeitiger Rückzahlung fallen Vorfälligkeitsentschädigungen an
• Maximaler Kreditbetrag nur 50.000 Euro

Für manche Kreditnehmer kann es sich daher lohnen, Alternativen in Betracht zu ziehen.

1. Auxmoney Alternative: Kredit von Verwandten oder Freunden

Eine Möglichkeit ist, sich Geld von Verwandten oder Freunden zu leihen. Das geht unkompliziert und ohne Gebühren. Allerdings sollte man auch hier die Konditionen genau festlegen, zum Beispiel:

• Kreditsumme
• Laufzeit
• Verzinsung
• Tilgungsplan

Am besten wird ein schriftlicher Kreditvertrag aufgesetzt, um Streitigkeiten zu vermeiden. Wichtig ist auch zu bedenken, dass ein Kredit unter Freunden oder Verwandten die Beziehung belasten kann.

2. Auxmoney Alternative: Kredite von Banken

Eine weitere Alternative sind Kredite direkt von der Bank. Hier gibt es zwei Möglichkeiten:

1. Der normale Ratenkredit: Im Vergleich zu Auxmoney ist hier die mögliche Kreditsumme höher. Oft sind bis zu 100.000 Euro möglich. Allerdings sind die Zinsen höher als bei Auxmoney und die Bank schaut genau auf die Bonität.
2. Der Dispokredit: Hier kann man bis zur Höhe des Disporahmens den Kredit in Anspruch nehmen. Das geht schnell und unbürokratisch. Allerdings sind die Zinsen mit um die 10% sehr hoch.

Für einen Bankkredit benötigt man in der Regel:

• Gutes Einkommen
• Unbefristeter Arbeitsvertrag
• Positive Schufa-Auskunft

Bei der eigenen Bank hat man als langjähriger Kunde vielleicht bessere Chancen auf einen Kredit. Es lohnt sich, verschiedene Banken zu vergleichen.

3. Auxmoney Alternative: Kreditvermittler

Kreditvermittler wie Maxda, Bon Kredit oder Creditolo vermitteln Kredite an ihre Kunden. Sie arbeiten mit Banken und anderen Kreditgebern zusammen.

Vorteile:

• Oft sind höhere Kreditsummen bis 100.000 Euro möglich
• Gute Chancen auf Kredit trotz negativer Schufa oder anderen Problemen
• Vergleich von vielen Angeboten möglich

Nachteile:

• Vermittlungsgebühr von bis zu 5% der Kreditsumme
• Teilweise sehr hohe Zinsen
• Seriosität mancher Anbieter fragwürdig

Bei Kreditvermittlern sollte man die Konditionen genau prüfen und Anbieter vergleichen. Seriöse Vermittler zeichnen sich durch Transparenz, eine klare Gebührenstruktur und guten Kundenservice aus.

4. Auxmoney Alternative: Kreditmarktplätze

Kreditmarktplätze wie Auxmoney vermitteln Kredite von Privat an Privat. Das Prinzip ähnelt dem von Auxmoney, oft sind die Zinsen aber niedriger.

Beispiele für Kreditmarktplätze:

• Smava
• Lendico
• Mintos
• Bondora

Vorteile von Kreditmarktplätzen:

• Niedrigere Zinsen als bei Auxmoney
• Weniger strenge Voraussetzungen bei der Kreditwürdigkeit
• Schnelle Kreditvergabe möglich

Nachteile:

• Geringere Sicherheit als bei Bankkrediten
• Kreditausfallrisiko für Investoren

Kreditmarktplätze sind eine gute Alternative, wenn man bei Auxmoney durchgefallen ist. Die Zinsen sind zwar höher als bei der Bank, aber oft noch niedriger als bei Auxmoney.

5. Auxmoney Alternative: Schweizer Kreditvermittler

Kreditvermittler aus der Schweiz wie Cashpresso, Creditolo oder Bon-Kredit können für Kunden in Deutschland interessant sein.

Da die Schweiz nicht zur EU gehört, sind Schweizer Kreditvermittler nicht an alle Regularien aus Deutschland gebunden.

Vorteile:

• Oft keine Schufa-Auskunft notwendig
• Schnelle Kreditvergabe
• Auch mit negativer Schufa möglich

Nachteile:

• Vermittlungsgebühren und Zinsen sehr hoch

Hier ist es besonders wichtig, die Konditionen zu vergleichen und unseriöse Angebote zu meiden.

6. Auxmoney Alternative: Kredit-Apps und Minikredite

Neue FinTech Unternehmen wie Auxmoney bieten Minikredite per App an. Beispiele sind Vexcash, Cashper und Ferratum.

Über eine App kann man hier schnell und unkompliziert kleinere Kredite von bis zu 3000 Euro erhalten.

Vorteile:

• Einfache und schnelle Kreditaufnahme per App
• Minikredite oft ohne Schufa-Auskunft
• Bequeme Abwicklung über das Smartphone

Nachteile:

• Höhere Zinsen als bei normalen Krediten
• Oft nur kleine Kreditsummen möglich
• Teils intransparente Gebührenstruktur

Minikredite eignen sich für kleinere, kurzfristige Finanzierungslücken. Man sollte die Konditionen vergleichen und genau prüfen.

Fazit: Die beste Auxmoney Alternative finden

Es gibt also einige interessante Alternativen zu einem Kredit von Auxmoney:

• Kredit von Verwandten / Freunden: Unkompliziert und kostenlos, belastet aber die Beziehung
• Bankkredit: Bei guter Bonität gute Konditionen, aber man benötigt einen festen Job
• Kreditvermittler: Vergleich von vielen Angeboten, teils hohe Gebühren
• Kreditmarktplätze: Ähnlich wie Auxmoney, oft bessere Konditionen
• Schweizer Kreditvermittler: Kredit auch mit negativer Schufa möglich, hohe Kosten
• Minikredite: Praktisch per App, aber oft nur kleine Summen und hohe Zinsen

Die beste Alternative hängt von der eigenen Situation ab. Wichtig ist, die Angebote genau zu vergleichen und auch die Kosten und Risiken zu beachten.

Oft lohnt sich trotz der Nachteile aber auch einfach ein Kredit bei Auxmoney. Hier hat man gute Chancen auf eine Finanzierung, auch wenn es bei der Bank nicht klappt.