Kostenlose Steuererklärung: Wo geht das?

Möchten Sie Ihre Steuererklärung kostenlos erledigen? Wo finden Sie seriöse Anbieter und welche Voraussetzungen gelten für die kostenfreie Abgabe?

Die jährliche Steuererklärung ist für viele ein leidiges Thema – aber sie kann bares Geld bringen. Wer sich die Kosten für einen Steuerberater oder kostenpflichtige Steuersoftware sparen möchte, hat heute mehr Möglichkeiten denn je, die Steuererklärung kostenlos zu erstellen und einzureichen.

Doch wo geht das wirklich kostenlos, welche Alternativen gibt es, und worauf sollte man achten? Dieser umfassende Artikel gibt einen Überblick über alle relevanten Wege, Tipps und Fallstricke rund um die kostenlose Steuererklärung.

Die Pflicht zur Steuererklärung und ihre Vorteile

Nicht jeder ist zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, doch für viele lohnt sich die freiwillige Abgabe: Arbeitnehmer, Studenten, Rentner und Selbstständige können sich oft auf eine Rückerstattung freuen. Im Schnitt liegt diese laut Statistischem Bundesamt bei über 1.000 Euro pro Steuerfall. Wer die Erklärung selbst macht, spart zudem die Gebühren für Steuerberater oder Lohnsteuerhilfevereine.

Kostenlose Wege zur Steuererklärung

a) ELSTER – Das offizielle Portal der Finanzverwaltung

Das bekannteste und vollkommen kostenlose Angebot ist „Mein ELSTER“, das Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung. Hier können Steuerpflichtige ihre Einkommensteuererklärung sowie zahlreiche weitere Steuerformulare direkt digital ausfüllen und ans Finanzamt übermitteln – ganz ohne Zusatzsoftware oder Kosten.

Vorteile von ELSTER:

• Komplett kostenlos und direkt vom Finanzamt bereitgestellt
• Keine Installation nötig, läuft im Browser auf PC, Tablet oder Smartphone
• Elektronische Unterschrift, papierlose Abgabe, verschlüsselte Übertragung
• Automatische Prüfung auf Eingabefehler und Berechnung der voraussichtlichen Steuer
• Datenübernahme aus Vorjahren möglich, barrierefrei

Nachteile:

• Kaum Hilfestellung oder Steuertipps: ELSTER richtet sich an erfahrene Steuerpflichtige
• Keine automatische Optimierung oder Hinweise auf Sparmöglichkeiten
• Die Benutzeroberfläche gilt als wenig intuitiv, insbesondere für Anfänger

Fazit: Wer sich mit Steuerformularen auskennt und keine Unterstützung benötigt, kann mit ELSTER die Steuererklärung komplett kostenlos erledigen.

b) Kostenlose Steuer-Apps und Online-Dienste

Neben ELSTER gibt es inzwischen auch private Anbieter, die eine kostenlose Steuererklärung ermöglichen. Prominentestes Beispiel ist CHECK24 Steuer:

CHECK24 Steuer:

• 100% kostenlos für Arbeitnehmer, Studenten, Rentner, Beamte und viele weitere Gruppen
• Einfache Benutzerführung, zahlreiche Hilfestellungen und Tipps
• Schnelle Online-Abgabe direkt ans Finanzamt
• Keine versteckten Kosten, keine Weitergabe der Daten an Dritte

Weitere Anbieter:

• Taxfix: Steuererstattung kostenlos berechnen, Abgabe kostenpflichtig
• Steuerbot: Bis 2024 kostenlos bei Erstattungen unter 50 Euro, aktuell meist kostenpflichtig
• WISO Steuer, SteuerSparErklärung: Kostenlos testen, Abgabe kostenpflichtig

Fazit: Wer Wert auf Benutzerfreundlichkeit und Hilfestellung legt, findet mit CHECK24 Steuer eine echte kostenlose Alternative zu ELSTER. Andere Anbieter bieten meist nur eine kostenlose Testphase – die Abgabe kostet dann.

c) Steuerformulare als PDF

Wer lieber auf Papier arbeitet, kann die amtlichen Steuerformulare als PDF kostenlos herunterladen, ausfüllen und per Post ans Finanzamt schicken. Das ist zwar umständlicher, aber ebenfalls kostenlos.

d) Spezielle Lösungen für Rentner

Für Rentner und Pensionäre ohne Zusatzeinkünfte gibt es seit 2021 das Angebot „einfachELSTER“: Ein speziell vereinfachtes, kostenloses Online-Tool, das auf die Bedürfnisse dieser Gruppe zugeschnitten ist. Es ist übersichtlicher als das reguläre ELSTER und erleichtert die Eingabe.

Kostenlose Steuererklärung: Schritt-für-Schritt-Anleitung

1. Vorbereitung

• Steuerbescheinigungen, Lohnsteuerbescheinigung, Belege für Werbungskosten, Sonderausgaben, Versicherungen, Spendenquittungen bereitlegen

2. Auswahl des kostenlosen Angebots

• Für Fortgeschrittene: ELSTER oder einfachELSTER nutzen
• Für Einsteiger: CHECK24 Steuer oder ggf. andere kostenlose Anbieter

3. Registrierung

• Bei ELSTER: Kostenloses Benutzerkonto anlegen, ggf. mit Zertifikatsdatei für mehr Sicherheit
• Bei CHECK24 Steuer: Einfache Registrierung mit E-Mail-Adresse

4. Dateneingabe

• Formulare ausfüllen, Angaben zu Einkommen, Werbungskosten, Sonderausgaben etc. machen
• Bei ELSTER: Keine Tipps, bei CHECK24 Steuer: Hilfestellungen und Plausibilitätsprüfungen nutzen

5. Überprüfung

• Eingaben auf Vollständigkeit und Richtigkeit prüfen
• ELSTER bietet eine automatische Fehlerprüfung
• CHECK24 Steuer gibt zusätzliche Hinweise und Optimierungstipps

6. Abgabe

• Elektronisch ans Finanzamt senden (bei ELSTER und CHECK24 Steuer)
• Alternativ: Ausdruck und postalische Abgabe (bei PDF-Formularen)

7. Bescheid abwarten

• Nach einigen Wochen kommt der Steuerbescheid per Post oder elektronisch

Für wen eignet sich welche Lösung?

Tipps und Hinweise zur kostenlosen Steuererklärung

• Datensicherheit: ELSTER und CHECK24 Steuer setzen auf moderne Verschlüsselung und speichern Daten ausschließlich in Deutschland.
• Steuererstattung: Die durchschnittliche Rückerstattung liegt über 1.000 Euro – die Mühe lohnt sich!
• Fristen: Die Steuererklärung für das Vorjahr muss in der Regel bis zum 31. Juli des Folgejahres beim Finanzamt eingehen.
• Fehler vermeiden: Wer unsicher ist, sollte auf Anbieter mit Hilfestellungen und Plausibilitätsprüfung setzen.
• Sonderfälle: Bei komplexen Steuerfällen (z.B. mit Auslandsbezug, Vermietung, Selbstständigkeit) ist ggf. professionelle Hilfe ratsam.

Was leisten kostenpflichtige Programme mehr?

Kostenpflichtige Steuersoftware wie WISO Steuer oder SteuerSparErklärung bieten:

• Umfangreiche Steuertipps und automatische Optimierung
• Import von Vorjahresdaten, Belegmanager, KI-gestützte Hilfen
• Komfortfunktionen wie automatische Berechnung der optimalen Veranlagungsart
• Kosten: meist zwischen 25 und 45 Euro pro Jahr

Für einfache Steuerfälle sind diese Funktionen oft nicht zwingend nötig. Wer jedoch das Maximum herausholen möchte oder unsicher ist, kann von den Zusatzfunktionen profitieren.

Häufige Fragen zur kostenlosen Steuererklärung

Ist ELSTER wirklich kostenlos?
Ja, alle Funktionen von Mein ELSTER sind kostenlos nutzbar.

Gibt es versteckte Kosten bei CHECK24 Steuer?
Nein, die Steuererklärung kann vollständig kostenlos erstellt und eingereicht werden.

Kann ich meine Steuererklärung auch auf Papier abgeben?
Ja, die Formulare gibt es kostenlos als PDF zum Download. Die Bearbeitung dauert dann aber meist länger.

Bekomme ich Unterstützung beim Ausfüllen?
ELSTER bietet nur technische Hinweise, keine Steuertipps. CHECK24 Steuer und andere Programme geben mehr Hilfestellung.

Was ist mit Datenschutz?
Sowohl ELSTER als auch CHECK24 Steuer erfüllen höchste Datenschutzstandards und speichern Daten verschlüsselt in Deutschland.

Fazit: Kostenlos Steuern sparen – so geht’s

Die Steuererklärung muss kein Kostenfaktor sein. Mit ELSTER steht jedem eine kostenlose, sichere und zuverlässige Lösung zur Verfügung – ideal für alle, die sich auskennen. Wer mehr Unterstützung und Komfort möchte, kann mit CHECK24 Steuer die Steuererklärung ebenfalls kostenlos und einfach erledigen. Für Rentner gibt es mit einfachELSTER ein speziell zugeschnittenes, kostenloses Angebot.

Wer hingegen Wert auf maximale Optimierung und Komfort legt, kann kostenpflichtige Programme nutzen – muss das aber nicht. Für die meisten Arbeitnehmer, Studenten und Rentner reicht das kostenlose Angebot völlig aus.

Tipp: Wer sich einmal mit der kostenlosen Steuererklärung beschäftigt hat, spart nicht nur Geld, sondern gewinnt auch einen besseren Überblick über die eigenen Finanzen – und freut sich am Ende oft über eine satte Rückerstattung.